Naše AML politika a ověřování

Na Coinpoker Casino bereme boj proti praní špinavých peněz vážně. Na této stránce vysvětlujeme, kdy ověřujeme totožnost, jaké dokumenty po vás chceme a co se děje s vašimi údaji.

Náš závazek k AML pravidlům

Coinpoker Casino provozuje společnost Coinpoker N.V. na základě licence Anjouan č. ALSI-202411152-FI7. Tato licence nás zavazuje k dodržování mezinárodních standardů boje proti praní peněz (AML) a financování terorismu. Naše interní postupy pravidelně aktualizujeme tak, aby odpovídaly požadavkům licenční autority i aktuálním metodám finanční kriminality.

Pro hráče, kteří hrají výhradně v kryptoměnách, platí zjednodušený režim: běžnou hru zajišťujeme bez nutnosti KYC ověření. Kontrolu provádíme pouze ve výjimečných případech nebo při vyšších výběrech ve fiatu. Důvodem je povinnost licenčního režimu prokázat, že finanční toky na naší platformě mají legitimní původ.

• Licence Anjouan č. ALSI-202411152-FI7
• Interní AML program schválený vedením společnosti
• Trénink zaměstnanců v oblasti finanční kriminality
• Spolupráce s licenční autoritou při hlášení podezřelých transakcí

Kdy vás ověřujeme

Momenty, kdy kontrola proběhne

Ověření totožnosti u nás není všudypřítomné, ale spouští se v konkrétních situacích. Na straně krypta jej vyžadujeme jen výjimečně, u fiat výběrů pak v závislosti na jejich výši. Registrace probíhá bez dokumentů, takže si můžete založit účet a vyzkoušet naši nabídku bez zdržování.

• Při registraci: kontrola základních údajů, žádné dokumenty
• Při prvním fiat výběru: doklad totožnosti a potvrzení vlastnictví platební metody
• Při překročení prahové výše transakcí stanovené licenčními pravidly
• Pokud chování účetu vyvolá podezření na podvod nebo praní peněz
• Kdykoli to vyžaduje licenční autorita

Jak ověřování probíhá

Celý proces jsme záměrně navrhli tak, aby zabral co nejméně času. Standardně dokumenty posuzujeme do 24 hodin od jejich nahrání, složitější případy mohou trvat až 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i oznámením ve vašem účtu.

• 1. Nahrajete dokumenty přes zabezpečený formulář v sekci profilu
• 2. Náš compliance tým zkontroluje úplnost a pravost podkladů
• 3. V případě pochybností vás požádáme o doplnění nebo upřesnění
• 4. Po schválení vám okamžitě odemkneme plné funkce účtu včetně výběrů

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme v šifrované podobě na zabezpečených serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení. Nikdy je nepředáváme třetím stranám, pokud to neukládá zákon nebo licenční autorita.

Doložení zdroje prostředků

U výrazně vyšších vkladů nebo výběrů nás může licenční režim zavážit k požádání o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o povinnost prokázat, že peníze pocházejí z legální činnosti, například ze mzdy, podnikání, prodeje majetku nebo dědictví.

Jako podklad obvykle postačí výplatní pásky, daňové přiznání, smlouva o prodeji nemovitosti nebo potvrzení z banky. Čím jasnější podklady dodáte, tím rychleji žádost uzavřeme. Vyšetřujeme finanční toky, nikoli vaše soukromí.

Kontrola vkladů a výběrů

Sledujeme, aby byl systém čistý

Vklady a výběry procházejí automatizovaným monitorovacím systémem, který sleduje objemy, frekvenci a neobvyklé vzorce chování. Kryptoměnové vklady kreditujeme po jediné potvrzení v síti. Výběry zpracováváme okamžitě až do 24 hodin a běžně na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu (tzv. pravidlo stejné metody), s výjimkou kryptoměn.

Minimální vklad i výběr činí 250 CZK. U kryptoměn neukládáme žádný pevný strop výběrů a kasino si neúčtuje vlastní poplatky, mohou však nastat poplatky sítě blockchain. Pokud narazíme na transakci, která nesedí do obvyklého profilu hráče, projednáme ji s vámi dřív, než přijmeme jakékoli kroky.

• Automatické sledování objemu a frekvence transakcí
• Pravidlo stejné platební metody pro fiat vklady a výběry
• Minimální vklad a výběr: 250 CZK
• Výběry: okamžitě až do 24 hodin

Co se stane bez dokumentů

Pokud o ověřovací dokumenty požádáme a vy je nedodáte, pozastavíme výběry z vašeho účtu až do doby, než kontrolu dokončíme. Vkladovat a hrát můžete i nadále, prostředky vám zůstávají plně k dispozici. Pozastavení výběru je nejčastější a nejmírnější opatření.

Pokud zjistíme, že dokumenty jsou padělané, že účet patří jiné osobě, nebo že účet slouží k zakázaným aktivitám, účet zablokujeme a vygenerované prostředky řešíme v souladu s licenčními pravidly. V takových případech jsme povinni informovat licenční autoritu a případně i příslušné státní orgány. Podezřelé transakce můžeme také legálně odmítnout provést nebo vrátit odesílateli, pokud to vyžaduje zákon.

• Pozastavení výběrů do dodání dokumentů
• Blokování účtu při padělku nebo zneužití cizí identity
• Nahlášení podezřelé aktivity licenční autoritě
• Zadržení transakce, pokud to ukládá zákon

Jak dlouze dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu nebo od provedení poslední transakce. Ukládá nám to AML legislativa platná pro naši licenční jurisdikci a umožňuje nám dokládat původ finančních toků při kontrolách regulatora. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Máte-li dotaz ke zpracování svých údajů, napište nám na [email protected] nebo použijte živý chat, který je k dispozici nepřetržitě.

Časté dotazy k Coinpoker

Potřebuji k hraní v kryptoměnách ověření totožnosti?

Ne. Pro hru v BTC, ETH, USDT, LTC a DOGE ověřování nepožadujeme. Doklady chceme pouze ve výjimečných případech nebo při vyšších fiat výběrech.

Jak dlouho trvá ověření?

Standardně do 24 hodin od nahrání dokumentů, u složitějších případů až 72 hodin.

Kolik je minimální vklad a výběr?

Minimální vklad i výběr činí 250 CZK. U kryptoměn platí maximální výběr bez pevného stropu.

Co když ověřovací dokumenty nedodám?

Pozastavíme vám výběry, dokud kontrolu nedokončíte. Hra a vklady zůstávají dostupné a prostředky na účtu jsou vaše.